RSS订阅 加入收藏  设为首页
盈丰在线赌场
当前位置:首页 > 盈丰在线赌场

盈丰在线赌场:更长的时期内识别该客户

时间:2020/7/22 16:51:22  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:客户特征风险成分主要从几个方面进行分析。首先是客户信息披露的程度。客户信息披露的程度越高,洗钱风险就越低。因此,政府机构,机构和上市公司自然更容易定义为低风险。其次,金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道以及客户持有的身份证件的类型,是洗钱风险评级的重要基础。如果国内客户的开户证...
客户特征风险成分主要从几个方面进行分析。首先是客户信息披露的程度。客户信息披露的程度越高,洗钱风险就越低。因此,政府机构,机构和上市公司自然更容易定义为低风险。

其次,金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道以及客户持有的身份证件的类型,是洗钱风险评级的重要基础。如果国内客户的开户证明是营业执照,则进行真实性检查当然相对容易,但是如果是NRA账户,则客户拥有海外营业执照,尤其是离岸公司签发的营业执照。对于银行而言,因为不容易验证其真实性,而且洗钱的风险自然也较高。当银行面对复杂的股权结构或非自然人客户的控制权,甚至外资公司在海外股权结构中拥有多层次的控股权甚至是交叉控股权时,银行必须格外小心。除了确定实际受益人的困难之外,洗钱风险的水平也必须被定为较高的风险。

如果非自然人客户的期限很短,银行将无法从更长的时期内识别该客户,因此通常被认为是洗钱风险较高。但是,如果非自然人的母公司具有很高的知名度,则在长期内,银行可能会适当考虑降低与此风险成分相对应的洗钱风险程度。

相关评论

本类更新

本类推荐

本类排行

本站所有站内信息仅供娱乐参考,不作任何商业用途,不以营利为目的,专注分享快乐,欢迎收藏本站!
所有信息均来自:百度一下 (澳门威尼斯人线上娱乐场)